U.S. 劳工部发布缺失参与者指南

1月12日, 2021, 美国劳工部下属的雇员福利保障局(EBSA)发布了一项指导方针，要求计划受托人有义务为失踪或无反应的参与者找到并分配退休福利.  本指南分为三个小节:

〇失踪的参加者 养老金计划的最佳实践

EBSA将这些最佳实践分为几个领域.  首先是维护该计划参与人口的准确普查信息.  这包括定期联系当前和退休的参与者以确认联系信息, 标记无法投递的邮件/电子邮件以便跟进, 在其他建议提示中，为参与者提供各种方式向计划发起人提供联系信息更新.  二是实施有效的沟通策略.  例如，在适当的时候使用简单的语言和非英语，并在入职和离职过程中包括联系信息确认.  第三是寻找失踪的参与者.  他们已经确定了在这方面提供协助的几个步骤.  这些步骤包括使用像讣告这样的免费数据库搜索, 死亡搜索或社交媒体, 联系与参与者一起工作的前同事, 在私人内联网上发布失踪参与者的名单，或在国家无人认领退休福利登记处或养老金登记处登记名单.  最后一步是书面记录计划受托人所采取的程序和行动，以确保它们是清晰的，并导致一致的做法.

合规协助发放编号. 2021-01

本版本的目的是确保在进行终止参与人项目审计的EBSA办公室之间进行一致的调查过程.  该项目的目的是确保各项计划维持适当的人口普查, 各计划有适当的程序通知享有既得权益的参加者是否有资格申请，各计划亦已实施如上述最佳做法所列的搜寻程序.  这份备忘录提供了在这些审计中可能要求的信息的摘要，以及他们在调查过程中可能寻找的错误.

外地援助通告第号. 2021-01

本公告提供了一项临时执行政策，允许终止的固定供款计划的受托人, 在某些情况下, 利用养老金福利担保公司的失踪参与者计划，而不是将失踪参与者的资金转移到个人退休账户或国家无人认领的财产基金(如先前在美国劳工部规定的安全港要求).  临时执行政策规定，DOL不会追究向PBGC失踪参与者计划提供失踪参与者资金的计划受托人的违规行为, 但受信人须遵守备忘录内的指引. 请注意，本指南包括在使用PBGC计划之前“努力搜索”失踪的参与者和受益人的要求. 该指引进一步指出，受托人必须遵守安全港条例的类似要求, 其中包括向参与者发出的通知，表明余额已提交给养老金福利担保公司的失踪参与者计划，并包括PGBC的网站地址和客户联系电话.

本指南旨在反映计划受托人确保其计划参与者和受益人获得他们有权享有的福利的重要性.